意见负责人|穆说 公共融资率的改革进入了第三阶段，资产管理行业大喊“购买投资顾问的春季在这里”。 同时，在基金投资咨询飞行员的六年中，专业人士说：“为什么很难成为中国的买方投资顾问？” 实际上，在开始和核方面，中国买家建议市场与成熟市场根本不同。中国购买投资顾问不是最新的，而是重建和超越。 1。另一山的皮埃拉斯：美国买家的投资顾问的成熟范式 美国买家投资咨询市场是第一个机构产品。从本质上讲，在1940年的INVE咨询法律中建立的信托义务，该义务迫使投资顾问以法律方式克服自己的利益。在高层设计的驱动下，该模型为CO提供了坚实的基础该行业的范围，然后发展规模和专业化。同时，美国的养老金计划为投资咨询行业提供了长期稳定的资本流，自然会提出对长期资产和财务计划的分配的需求。该系统设计不仅应鼓励人们通过税收优惠措施不断支付，而且还要求参与者独立选择投资组合，因此直接促进投资咨询服务的传播。 因此，美国投资建议市场有三个典型特征。 首先是标准化的开发。SEC和州一级的等级监管系统保证了标准化和真正的合规性，维持最低行业和信任机制的速度迅速。 第二个是结构层。市场是动态的和集中的。这包括为Longtail客户服务的许多小型顾问S和主要控制措施的主要机构。它具有丰富而稳定的生态，并促进了完美的竞争。 最后，专门从事服务。服务范围逐渐从最基本的组合管理发展到详细的服务，例如退休计划和教育咨询，累积了赋予技术应用程序能力的效率，这些效率满足了几个客户群和客户群体的各种需求。 Nocleo是根据信任的规则和假设最大化资产分配经验，并将投资服务本身的范围扩展到客户的全生周期计划。 2.中国模型：买方投资顾问“强迫” 相比之下，中国购买投资顾问的增加与“强迫需求”的结果相似。通过实施新的资产管理法规，从阶段删除的严格保证细分和非标准产品，投资者MU圣经第一次面对“对自己负责”的现实，通常被“难以选择”和“净资产不安全感”所困。 对于普通投资者而言，他们很难将自己的投资目标与人生计划结合起来，并轻松接受市场情感的影响并经常追求和销售。由于专业认知的局限性，他们还缺乏拆卸期限。他们需要的不仅仅是高性能产品，但是他们需要一个“合作伙伴”来帮助他们了解市场，管理自己的波动，并最终达到他们的人生目标。 中国买家投资咨询行业的起点和基本逻辑是帮助“满足遗产管理客户的需求”。这种资产管理是一个常见的困境，可以消除买方的投资建议模型并实现差异化的发展。 3。中国“开发了另一种方法”：三个里程碑 这是基本起点和核之间的差异是决定中国不能复制美国模型，但必须遵循自己的道路并越过三个里程碑。 1。价值的基石：稳定您的生活并获得信心 购买者投资顾问中国的主要任务是首先完成更基本但重要的任务。成为其客户的“为生命的目标支付”。只有通过深入了解客户的重要愿景和焦虑的基本原因，他们才能制定真正的“适应性”投资策略，而不是仅仅是一种“有效”的投资策略，最终，最终帮助他们实现了生活目标。 Trust是遗产管理行业的赢家。在不断改进高级设计的背景下，对中国购买投资顾问的信心的基石是全面的详细信息集合。它必须通过通讯积极构建ation，专业关系和长期可持续性。这就要求中国机构相信“以客户为中心的”口号，他们确实在服务的每一个ditalle中实施了它们，并使用“作为现实”，以证明该行业是合理的，以“将其视为现实”。例如，与客户的日常沟通要求投资顾问离开他们的偏见并输入完整的方法状态。如果顾问可以暂时关闭内部判断和建议，而不仅可以聆听语言中表达的内容，而且还突然捕捉了情绪的波动，能量的变化以及他们背后的非开局核心的关注点，这种深厚的同情心可以建立一个超越交易的信心链接。 2。关键工具：咨询服务，价值创造 在各种市场环境和开发阶段都可以找到中国和美国的投资咨询行业。美国投资顾问专注于优化与您密切相关的SSET分配给出了市场的成熟特征。长期缓慢的血液市场对投资者形成了“积极评论”，鼓励投资者更愿意采用投资顾问分配的逻辑。 Vanguard Research证实，美国投资顾问创造的价值的约70％来自行为干预措施，这些干预措施阻止客户追求或降低UPS。 在中国市场中，需要更多的三维服务维度来为投资顾问创造价值。在资本市场增长的环境中，投资顾问不仅应该在与帐户的分配和重新核心有关的技术任务方面做得很好，而且还应发挥“反向稳定器”的作用。这意味着中国投资顾问的核心能力必须实现投资转型“咨询”，这导致客户建立长期投资者NT概念通过连续日期，将注意力集中在短期波动生活的目标上。 中国投资咨询的本质是帮助客户通过专业约会旅行市场周期并实现其生活目标。该服务模型不仅是对市场发展阶段的当地改编，而且是对投资者行为特征的精确响应。技术应用：授权完整链，解锁潜力 在中国，技术应用具有很大的想象空间。 AI不仅是一种效率工具，而且还是一种“值得信赖的工具”，可以加深思想并加强人际关系。自动学习使您可以准确地确定客户交易的行为以及对生活方案数据的分析。在智能投资教育工具的帮助下，它将复杂投资的逻辑转化为直观而简单的 - 毫无疑问G视觉内容。建立透明的通信桥。信任语音感受分析技术，可以实时认识客户的情感变化，并在线沟通时动态调整服务策略。在综合的在线和关闭路线服务中，IA参与者每天处理基本咨询7x24小时，而投资顾问则专注于详细的约会和定制问题解决方案。技术的目的始终是授权“人”。投资顾问使用AI超级计算能力和持续学习能力来维持专业深度，提高服务温度，并最终使人稳定地实现更精确的风险，更温暖的情感共鸣和更粘的生命周期服务。 这次通行证的计划在将来已经清楚地清楚了。 买方投资顾问的长期价值不取决于产生的投资神话的数量，而是这取决于所有投资者是否可以帮助他们了解投资的含义，并对稳定而富裕的生活提供牢固的信心。仅将投资回报和生活愿景结合起来，就可以真正揭示投资顾问的价值。 从财富的增长到繁荣，购买投资顾问之前的旅程漫长而美好。 西纳金融公司（Nina Finance）认为的所有专栏都是作者的个人意见，并不代表西纳金融的立场或观点。 关注微信的“官方意见领袖”，并阅读更多令人兴奋的文章。单击微信接口右上角的 +记录，选择“添加朋友”，然后选择“ kopleader”意见领导者的微信akau输入消息或扫描下面的QR码以添加您的笔记。意见领导者在金融部门提供专门分析。